基金赎回是按累计净值吗

基金赎回是按累计净值吗？

基金赎回时是按照单位净值计算份额和净值收益。投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。下面分为几个对该问题进行详细解答。

1. 基金单位净值和累计净值的定义与区别

基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所有基金资产净值与基金份额总数的比值。它是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

而累计净值则不受分红和拆分机制的影响，是指基金发行成立之初就持有(以1.00元买入)到现在仍持有的每份基金的价值。它是基金自成立以来的整体业绩的反映，越高代表基金盈利能力越强。

2. 基金赎回净值的计算时间

交易日下午3点前赎回的基金，按照交易日当天收盘的净值计算。如果在3点后赎回，则按照下一个交易日的净值计算。这是因为基金的净值是根据基金的持仓情况在每个交易日结束后计算的，所以赎回申请时间会影响计算净值的日期。

3. 累计净值的含义与计算方式

累计净值是指基金自成立以来的整体业绩，每份基金的价值。它经过多次分红或基金拆分后导致当前净值变动，反映了基金的长期业绩表现。投资者可以通过比较不同基金的累计净值来评估其业绩优劣。

累计净值的计算方式是在每个分红或拆分后，将分红或拆分后的净值累加到初始买入时的净值上，得到一个累计净值。每次分红或拆分后，原有的份额会根据比例进行调整，以保持持有的价值不变。

4. 拆分机制对基金单位净值的影响

拆分机制是将基金份额按照一定比例进行拆分，目的是降低基金单位净值，吸引更多的投资人。拆分之后，投资者的持有份额会变多，但每份的净值变少。

拆分并不改变基金的总价值，只是将更多的份数分配给投资者，以提高流动性并吸引更多的参与者。投资者在拆分前和拆分后的单位净值都会相应调整，但总价值不变。

基金赎回时是按照单位净值计算份额和净值收益的，而不是按照累计净值计算。

基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

累计净值是基金自成立以来的整体业绩的反映，它受到分红和拆分机制的影响。

拆分机制可以降低基金单位净值，吸引更多投资者参与。

这些是关于基金赎回按累计净值计算的相关内容，希望对您有所帮助。投资者在做资金调整和基金赎回时，应该注意单位净值和累计净值的区别，以确保能够正确计算赎回份额和净值收益。同时，也要密切关注基金的业绩和风险，做出更为明智的投资决策。