投资收益率excel公式

投资收益率是用来衡量投资盈利能力的指标，表示投资项目或资产组合在一定时期内获得的收益与投资成本之间的比例关系。在Excel中，我们可以使用多种公式和函数来计算投资收益率。以下是一些相关的内容，帮助您更好地理解投资收益率在Excel中的计算和应用。

1、投资收益率的基本公式

投资收益率是通过计算投资收益与投资成本之间的比值得到的。它衡量的是投资在一定时期内的盈亏情况，是评价投资项目收益能力的重要指标。投资收益率的基本公式如下：

投资收益率 = (最终金额 总投资) / 总投资 * 100%

2、定投与一次性购买的收益率对比

定投是指每个月定期投资一定金额的策略，一次性购买是指一次性投资全部资金。以定投1000元每月和一次性购买12000元为例，假设最终金额都是14000元，计算它们的收益率如下：

定投收益率 = (最终金额 总投资) / 总投资 * 100% = (14000 12000) / 12000 * 100% = 16.67%

一次性购买收益率 = (最终金额 总投资) / 总投资 * 100% = (14000 12000) / 12000 * 100% = 16.67%

可见，无论是定投还是一次性购买，在这种情况下它们的收益率是相同的。

3、内部收益率公式IRR

IRR是一种用来评估投资项目收益能力的指标，表示项目的内含报酬率。它通过一系列的现金流量来反推出一个实际利率。在Excel中，我们可以使用IRR函数来计算内部收益率。IRR函数的语法形式如下：

IRR(value1, [value2], [value3], …)

其中value1、value2等代表现金流量，可以是投资金额、现金收益或支出等。

4、使用XIRR计算股票收益率

XIRR函数是Excel中一个强大的工具，用于计算非定期现金流量的收益率。如果你在不同的时间点购买或卖出股票，并获得股息，可以使用XIRR函数来计算股票的收益率。以下是计算股票收益率的示例：

假设你在2015/5/10以15.60美元的价格购买了该股票，在2017/10/13以25.30美元的价格将其出售，并每年获得股息，可以使用XIRR函数来计算股票的收益率。

5、使用RATE计算投资的收益率

RATE函数是Excel中用于计算投资收益率的一种函数。它可以根据投资的最终价值、初始价值和投资期限来计算投资的收益率。以下是使用RATE函数计算投资收益率的示例：

假设投资的最终价值为14000元，初始投资为12000元，投资期限为12个月，可以使用RATE函数来计算投资的收益率。

6、单位净值法计算投资收益率

单位净值法是一种评估投资收益的方法，通过计算投资产品的单位净值变动情况来计算投资收益率。以股票投资为例，假设你在今年年初以每股5元的价格购买了一只股票，今年股票价格上涨到10元，那么你的收益率为(10-5) / 5 * 100% = 100%。但如果你在年末追加投资，且股票价格大幅下跌，那么单位净值也会下降，从而影响你的收益率。

7、使用财务函数计算投资收益率

在Excel中，我们可以使用多种财务函数来计算投资收益率。以下是一些常用的财务函数：

简单收益率：(当前价值-原始价值) / 原始价值

年化收益率：((1+简单收益率)^12-1)

复合收益率：((1+收益率1) * (1+收益率2) * … * (1+收益率n) 1)

投资收益率是衡量投资盈利能力的重要指标，在Excel中可以使用多种公式和函数来计算。通过定投与一次性购买的收益率对比、IRR函数、XIRR函数、RATE函数、单位净值法和财务函数等内容的了解，我们可以更好地计算和分析投资收益率，帮助我们做出更明智的投资决策。